Политика AML / KYC

Nexus Proxy придерживается принципов разумной проверки пользователей и транзакций.

Проверка может проводиться выборочно и с учётом уровня риска.

Регистрация в сервисе не всегда требует прохождения полной идентификации, однако Nexus Proxy вправе запросить дополнительные сведения при обнаружении подозрительной активности.

Дополнительная проверка может быть запрошена, если:

• сумма или частота операций существенно отличается от обычной;
• один пользователь создаёт большое количество аккаунтов;
• используются признаки автоматизированного мошенничества;
• TXID уже использовался в другом заказе;
• платёж поступил из источника с повышенным риском;
• пользователь пытается скрыть связь между заказами;
• поступил официальный запрос от уполномоченного органа;
• имеются признаки нарушения Условий использования;
• транзакция связана с санкционным или запрещённым адресом;
• пользователь запрашивает возврат на адрес, отличный от адреса отправителя.

В зависимости от ситуации Nexus Proxy может запросить:

• подтверждение владения аккаунтом;
• подтверждение владения криптовалютным кошельком;
• дополнительную информацию о платеже;
• источник происхождения средств;
• цель использования сервиса;
• документ, удостоверяющий личность;
• подтверждение адреса;
• сведения о компании для корпоративных клиентов.

Запрашивается только тот объём информации, который необходим для конкретной проверки.

Nexus Proxy может анализировать:

• TXID;
• адрес отправителя;
• адрес получателя;
• используемую сеть;
• сумму;
• связь транзакции с известными рисковыми адресами;
• повторное использование одной транзакции;
• подозрительные шаблоны заказов.

На время проверки Nexus Proxy вправе:

• приостановить выдачу прокси;
• временно ограничить аккаунт;
• запросить дополнительные сведения;
• задержать возврат;
• отклонить транзакцию;
• прекратить обслуживание пользователя.

Сервис запрещено использовать для:

• отмывания денежных средств;
• финансирования терроризма;
• обхода санкций;
• сокрытия происхождения незаконных средств;
• мошенничества;
• покупки запрещённых товаров;
• работы с украденными платёжными данными;
• эксплуатации вредоносной инфраструктуры;
• иных незаконных действий.

Nexus Proxy может отказать в обслуживании, если:

• пользователь не предоставляет необходимые сведения;
• предоставленные данные являются ложными;
• риск операции признан неприемлемым;
• имеются обоснованные подозрения в незаконной деятельности;
• обслуживание может нарушить применимое законодательство или требования партнёров.

Материалы проверки могут храниться столько времени, сколько необходимо для:

• предотвращения мошенничества;
• разрешения споров;
• защиты сервиса;
• выполнения применимых юридических требований.

Доступ к таким данным должен быть ограничен уполномоченными лицами.

Данные AML/KYC не должны публиковаться или передаваться посторонним лицам, кроме случаев, когда это необходимо:

• для проведения проверки;
• для защиты сервиса;
• по законному требованию;
• для взаимодействия с поставщиками комплаенс-инструментов.

Nexus Proxy вправе изменять настоящую Политику с учётом уровня риска, требований партнёров и применимого законодательства.

По вопросам проверки пользователь может обратиться в службу поддержки.